博彩与游戏委员会（BGC）制定了一项新的“客户检查自愿守则”，以最大限度地减少财务检查的摩擦，并提高在了解客户（KYC）方面的统一性。

该自愿守则与英国博彩委员会（UKGC）合作设计，旨在帮助提高标准，并减少在验证客户时对私人财务文件的要求。

正如BGC所引用的，该守则的设计“是为了回应围绕可负担性的持续辩论，BGC、政府和GC正在采取行动，为在线博彩和游戏寻找实际解决方案，为客户和赛马提供更大的清晰度，同时提高标准”。

作为BGC成员的一项自愿措施推出，该守则规定了当客户账户在一个滚动月内的净存款额超过5000英镑或在12个月内超过25000英镑时所需采取的行动。

实施该守则的成员“必须对该客户进行风险评估，以：i）了解其财务状况（如果尚不清楚）；以及ii）评估该客户是否表现出任何损害迹象”。

对于每年存款超过25000英镑的高额投注客户，运营商将需要请求财务文件，详述为“增强考虑（可能类似于运营商现有的增强尽职调查流程）”。

BGC 坚持其对增强保护24岁以下客户账户的长期承诺，检查适用于滚动月存款达到2500英镑的门槛。

应用时，成员必须确保通过实时聊天或电话与客户进行一对一的更安全的博彩互动。必须对客户当前的支付能力进行审查，“包括估计他们的收入或财富”，并提供有关行业、职称和年薪或其储蓄/投资/资产的辅助信息。

此外，运营商可以审查客户的公开信息，例如公司注册备案、关于客户特定工资或财富/资产的公共信息，或之前的赢利。

BGC主席迈克尔·杜赫解释说：“该守则是在解决引发如此激烈公众辩论的问题方面取得的良好进展。它将显著提高更安全博彩标准的一致性，同时取消对许多目前接受详细检查的人的侵入性文件检查。”

“我希望看到一项关于反洗钱检查的新守则，以补充这项关于客户检查的守则，以进一步提高一致性标准，并减少对文件要求的过度需求，从而正确地确保在我们成员那里进行的博彩活动不会受到犯罪的侵扰。”

守则支持UKGC关于财务脆弱性检查的试点

利益相关者被提醒，UKGC 维持其计划，即采用对客户进行新的财务脆弱性检查，作为博彩审查白皮书的一项批准措施。

目前，委员会正在对拟议的“轻度检查”进行两阶段试点测试，这些检查适用于客户在滚动30天内净损失150英镑（不包括奖金资金）或在滚动365天内净损失500英镑的情况。

该试点还包括对博彩账户进行更高门槛的检查，这些账户在滚动24小时内损失超过1000英镑或在90天内损失2000英镑。

今天上午，委员会提供了关于财务脆弱性检查的咨询阶段的最新情况，声称“试点将于2024年8月底开始，如果我们随后决定全面实施评估，它们在2025年之前不会在实际环境中推出”。

从8月开始启动试点，客户的支付能力检查将适用于500英镑的初始门槛，然后从2025年2月底开始降至每月150英镑。

LCCP利益相关者被提醒，“引入任何最终财务风险评估的决定将取决于试点和数据收集期的结果。我们打算发布对咨询的最终和完整回应，并作出我们的决定，我们预计至少要到2025年”。

鉴于这些变化，BGC的“自愿守则将与新的无摩擦财务脆弱性检查并存，预计将在英国博彩委员会对其去年“远程博彩：财务脆弱性和财务风险”咨询的回应中获得批准”。

UKGC首席执行官安德鲁·罗德斯支持这项措施：“这项自愿守则将有助于确保参与运营商对消费者采取一致和透明的方法，其中客户支出是行动的触发因素。守则中的门槛代表了运营商之间商定的一套最低标准，包括在必要时他们将考虑并与客户互动的回退措施。

“我们认为，在我们对政府在其白皮书中提出的无摩擦财务风险评估的使用进行试点时，该守则将有助于解决运营商今天对客户支出触发因素的不同方法。

“当然，运营商仍然有义务满足其他要求，以支持有风险的客户。运营商对其客户可能表现出风险或损害迹象的所有正常监控和行动保持不变，并且这通常可以通过不涉及文件检查的方式完成。”

BGC专注于提高全方位安全标准

尽管旨在提高KYC效率，但建议英国运营商将自愿守则视为客户的“增强保护”。

该守则适用于英国博彩的过渡期，直到政府提议的无摩擦财务风险评估得到全面开发和实施。

BGC 坚持其积极主动的方法，以纳入其成员对关键标准的意见，以确保最严格的合规标准，并使消费者远离危害，并加强对年轻观众的保护。

文化、媒体和体育部秘书露西·弗雷泽说：“最近几个月，我们一直在仔细倾听行业、赛马、活动人士、慈善机构和普通赌徒的意见。我们致力于采取一种平衡的方法，尊重数百万没有问题的赌博者的个人自由，同时保护人们免受赌博成瘾的潜在破坏性影响。

“虽然这项临时守则是一个重要的步骤，但我们知道还有更多工作要做，博彩委员会将公布其对财务风险检查咨询的回应。

“这项回应将阐述一个新的轻量级、无摩擦的财务脆弱性检查系统和增强风险评估的试点，我们仍然致力于只有在我们确信它们对绝大多数赌徒来说是真正无摩擦的情况下才引入这些评估。”